Ciudad de México, México.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una advertencia sobre una nueva modalidad de fraude electrónico, conocida como estafa de "transferencia retenida", la cual ha ganado terreno a través de medios digitales como mensajes SMS y correos electrónicos.
Este esquema de engaño se basa en la simulación de comunicaciones oficiales por parte de entidades bancarias. Los estafadores generan temor en los usuarios mediante mensajes que informan sobre una supuesta transferencia detenida o un cargo no reconocido. A través de estos avisos, inducen a las víctimas a acceder a un enlace que las dirige a una página falsa, diseñada para robar información confidencial como contraseñas, números de tarjeta, NIPs o tokens digitales. Con estos datos, los delincuentes pueden ejecutar retiros, compras o transferencias sin autorización.
La Condusef ha detectado casos en los que los estafadores imitan operaciones del sistema de pagos SPEI. En los mensajes se alega que el dinero está bloqueado o se alerta de un movimiento sospechoso, lo que lleva al usuario a ingresar a un portal fraudulento con el objetivo de desbloquear la transacción.
También se han registrado fraudes en los que se solicita a las personas realizar transferencias para adquirir productos inexistentes. Aunque el comprobante de operación incluye un nombre de beneficiario, la dependencia aclara que este dato puede ser falso, ya que lo único que valida una transferencia SPEI es la cuenta CLABE.
Las consecuencias para quienes caen en esta trampa van desde el vaciamiento de cuentas bancarias hasta la suplantación de identidad. Además, la información sustraída puede ser comercializada en mercados digitales ilegales.
Ante este panorama, la Condusef recomienda no hacer clic en enlaces provenientes de mensajes no solicitados, ya sea por SMS, WhatsApp o correo electrónico. Asimismo, sugiere verificar cualquier movimiento directamente en la app oficial del banco o a través de líneas de atención autorizadas. En ningún caso se deben proporcionar datos confidenciales por medios electrónicos o telefónicos.
Por último, la dependencia exhorta a los usuarios a reportar cualquier intento de fraude a las autoridades correspondientes para prevenir afectaciones mayores.
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Foto: IA
Djs
