El proceso de cierre de una institución bancaria no solo implica trámites internos, sino también la coordinación entre autoridades financieras de distintos países cuando existen operaciones transfronterizas. En ese contexto, el caso de CIBanco vuelve a colocarse en la agenda tras una nueva decisión del gobierno de Estados Unidos relacionada con el manejo de recursos durante su liquidación.
La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos, conocida como FinCEN, dependiente del Departamento del Tesoro, autorizó que se realicen transferencias de fondos vinculadas con CIBanco, con el objetivo de facilitar el avance de su proceso de disolución en México.
De acuerdo con la autoridad estadounidense, esta modificación a las restricciones previas busca permitir movimientos financieros específicos que hagan posible el cierre ordenado de la institución. El organismo explicó que la medida se toma en apoyo a los esfuerzos del gobierno mexicano, donde el proceso de liquidación inició desde octubre del año pasado.
En un comunicado, FinCEN señaló que consideró adecuado ajustar la orden vigente para permitir ciertas transferencias de fondos, necesarias para completar la etapa final de la liquidación.
El caso de CIBanco ha estado marcado por señalamientos previos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que en su momento restringió el acceso del banco al sistema financiero estadounidense. La decisión se basó en presuntas operaciones relacionadas con lavado de dinero, vinculadas a grupos del crimen organizado como el Cártel del Pacífico y el Cártel Jalisco Nueva Generación, además de otras entidades financieras como Intercam y Vector Casa de Bolsa.
A raíz de estas acusaciones, CIBanco inició una demanda ante la Corte del Distrito de Columbia, en la que argumentó que la exclusión del sistema financiero estadounidense representaba un golpe severo a su operación, al que calificó como una especie de “pena de muerte” institucional.
En el ámbito nacional, el proceso de liquidación avanzó cuando el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) confirmó en octubre del año pasado que la institución entraba formalmente en etapa de cierre. Esto ocurrió después de que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aprobara la revocación de su licencia para operar como banco múltiple.
De acuerdo con el IPAB, la salida del sistema bancario fue impulsada por los propios accionistas de CIBanco, quienes consideraron que la liquidación era la alternativa más viable para proteger los intereses de los clientes.
Mantente al tanto de todas las noticias Puebla. Haz clic aquí para seguir explorando nuestro portal.
foto ilustrativa
xmh
